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8 Tipps wie Sie einen seriösen Kreditgeber erkennen!

1. Der Kreditgeber ist nicht an Ihrem Zahlungsverhalten interessiert

Wirklich seriöse Kreditgeber machen deutlich, dass sie sich vorab Ihre Kreditwürdigkeit ansehen müssen. Das ist wichtig – die meisten Kreditgeber müssen wissen, ob Sie in der Vergangenheit Rechnungen pünktlich und vollständig bezahlt haben, um sicherzugehen, dass Sie bei der Rückzahlung eines Kredits genauso gewissenhaft sind.

Umgekehrt sind betrügerische Unternehmen nicht an einer pünktlichen Rückzahlung interessiert. Vielmehr suchen sie nach Kreditnehmern mit hohem Risiko, die wahrscheinlich mit ihren Zahlungen in Verzug geraten und dadurch ihre übermäßig hohen Säumnisgebühren und Strafen zahlen müssen.

Natürlich gibt es einige seriöse Kreditgeber, die Kredite mit schlechter Bonität anbieten und dabei mehr als nur Ihre Kreditwürdigkeit berücksichtigen, wenn sie Ihre Eignung bestimmen. Dennoch werden diese Kreditgeber in der Regel nach Dingen wie Ihrem Einkommen, Ihrer Beschäftigung und Ihrer Ausbildung fragen, bevor sie Ihnen einen Kredit anbieten.

Fazit: Recherchieren Sie und lesen Sie das Kleingedruckte. Vergewissern Sie sich, dass Sie mit einem Kreditgeber zusammenarbeiten, der an Ihrer bisherigen finanziellen Geschichte interessiert ist.

2. Der Kreditgeber ist nicht in Deutschland registriert bzw. gibt keine gültige Angabe zum Unternehmenssitz.

Wenn ein Kreditgeber, an dem Sie interessiert sind, keinen gültigen Unternehmenssitz angibt, könnten Sie es mit einem Kreditbetrug zu tun haben.

Überprüfen Sie die Website des Kreditgebers, um zum Beispiel das Impressum zu überprüfen und schauen Sie auch weiterführend im Internet nach gegebenen Unternehmensdaten. . In einigen Fällen geben Unternehmen, die mit Privatkrediten betrügen, Adressen an, die in Wirklichkeit leerstehende Grundstücke sind.

Wenn Sie keinen Hinweis auf eine physische Adresse finden, sollten Sie den Kreditgeber meiden. Viele betrügerische Unternehmen möchten lieber unauffindbar sein, damit sie rechtliche Konsequenzen vermeiden können.

Fazit: Die Überprüfung der Registrierung ist ein wichtiger Schritt, um sicherzustellen, dass Sie es mit einem seriösen Unternehmen zu tun haben, das die Betrüger von den seriösen Unternehmen trennt. Es ist immer eine gute Idee, Geschäfte mit einem Unternehmen zu machen, das eine Adresse vorweisen kann. Unternehmen, die nur mit Postfachadressen werben, sollten gründlich untersucht werden, bevor Sie fortfahren.

3. Der Kreditgeber verlangt eine Prepaid-Kreditkarte

Einige Betrüger sind dafür bekannt, dass sie Prepaid-Kreditkarten von Kreditnehmern verlangen und behaupten, dass sie diese für Versicherungen, Sicherheiten oder Gebühren benötigen. Dies ist ein Betrug. Seriöse Finanzinstitute erheben möglicherweise eine Gebühr für Ihren Antrag, eine Bewertung oder einen Kreditbericht, aber diese Gebühren werden von Ihrem Kredit abgezogen.

Eine Prepaid-Debitkarte ist ein sicheres Zeichen für einen Betrug mit einem Privatkredit. Sie ist praktisch so unauffindbar wie Bargeld, und Sie werden sie nicht als gestohlen melden können, wenn Sie sie freiwillig an einen Kreditgeber gegeben haben.

Fazit: Seriöse Kreditgeber werden kein Geld im Voraus verlangen; Antrags- oder Bearbeitungsgebühren werden in der Regel von Ihrem Gesamtkreditbetrag abgezogen.

4. Der Kreditgeber ruft an, schreibt oder klopft an Ihre Tür

Seriöse Kreditgeber werben in der Regel auf die Art und Weise, die Sie erwarten würden, z. B. online oder über andere Massenmedien. Wenn Sie ein Kreditangebot per Telefon, per Post oder sogar durch eine Tür-zu-Tür-Werbung erhalten, seien Sie sofort auf der Hut.

Fazit: Ein seriöser Kreditgeber wird Sie nicht per Telefon, Postwurfsendung oder Tür-zu-Tür-Werbung ansprechen.

5. Die Website des Kreditgebers ist nicht sicher

Wenn Sie die Website eines Kreditgebers besuchen, kann das, was Sie nicht sehen, genauso wichtig sein wie das, was Sie sehen. Achten Sie immer darauf:

Ein Vorhängeschloss-Symbol auf allen Seiten oben links im Ihrem Internetbrowser , auf denen Sie aufgefordert werden, persönliche Daten einzugeben.

Eine URL, die mit “https” anstelle von “http” beginnt (das zusätzliche “s” steht für “sicher”).

Das Vorhängeschloss-Symbol und die sichere Adresse bedeuten, dass die Seite vor Identitätsdieben geschützt ist, die persönliche Daten stehlen und an andere Kriminelle verkaufen.

Im besten Fall bedeutet das Fehlen dieser Sicherheitsmaßnahmen, dass sich der Kreditgeber keine Sorgen um die Integrität der Website macht. Im schlimmsten Fall könnte es bedeuten, dass der Kreditgeber Ihre Daten absichtlich offen legt, um einen Kreditbetrug zu begehen.

Fazit: Überprüfen Sie die Kredit-Websites, die Sie besuchen, sorgfältig und achten Sie auf Anzeichen dafür, dass sie sicher sind. Diese Sicherheitsmaßnahmen erschweren es nicht nur Hackern, Ihre Daten zu stehlen, sondern zeigen auch, dass Sie es mit einem seriösen Unternehmen zu tun haben.

6. Der Kreditgeber setzt Sie unter Druck, sofort zu handeln

Fallen Sie nicht auf das Plädoyer der Dringlichkeit herein. Eines der Kennzeichen von Betrügereien mit Privatkrediten ist es, Ihnen eine sofortige Frist zur Unterzeichnung eines Kredits zu setzen, weil das Angebot schnell ausläuft – möglicherweise sogar am nächsten Tag.

Kreditgeber, die solche Hochdrucktaktiken anwenden, könnten nichts Gutes im Schilde führen. Es könnte ein Trick sein, um Sie zu einer überstürzten Entscheidung zu bewegen.

Fazit: Sie sollten niemals unter Druck gesetzt werden, einen Kredit abzuschließen. Seriöse Kreditgeber können Fristen für die Annahme eines Kreditangebots setzen, aber Sie haben wahrscheinlich Wochen, nicht Tage, um zu entscheiden, ob Sie den Kredit annehmen oder nicht.

7. Der Kreditgeber garantiert die Bewilligung

Es gibt keine Garantien, wenn es um die Bewilligung eines Privatkredits geht – jedes Unternehmen, das etwas anderes suggeriert, sollte Sie zweimal nachdenken lassen.

“Zu den verräterischen Indikatoren für Kreditbetrug gehören Formulierungen, die eine Kreditbewilligung ‘garantieren'”. Diese Betrüger versprechen den Leuten, dass ihnen die Bewilligung unabhängig von ihrem Einkommen, ihrer Kreditgeschichte, ihren Schulden oder ihrer Kreditwürdigkeit garantiert wird. Diese Versprechen sind oft absurd und klingen zu schön, um wahr zu sein. Wenn in irgendeiner Formulierung ‘garantiert’ vorkommt, ist das ein gutes Zeichen dafür, dass es sich um einen Betrug handelt.”

Fazit: Kreditgeber verwenden Kredit-Score-, Einkommens- und Beschäftigungsinformationen, um persönliche Kreditgenehmigungen auf einer Fall-zu-Fall-Basis zu bestimmen. Daher kann ein Kreditgeber niemals im Voraus garantieren, dass Sie einen Kredit erhalten.

8. Der Kreditgeber ist nicht transparent bezüglich seiner Gebühren

Betrügerische Kreditgeber vermeiden es, ihre Gebühren prominent auf ihrer Website zu veröffentlichen oder sie auf Nachfrage offenzulegen. Es kann auch sein, dass sie Ihnen sagen, dass Sie für ein Darlehen genehmigt wurden und dann eine Gebühr von Ihnen verlangen.

Versteckte Gebühren, die nach der Kreditgenehmigung erhoben werden, sind ein Warnsignal. Es wird dringend empfohlen, dass Sie sich von jedem Unternehmen fernhalten, das diese Praxis anwendet, insbesondere wenn Ihnen gesagt wird, dass das Geld im Voraus für Dinge wie “Bearbeitung”, “Versicherung” oder “Papierkram” verwendet wird.

Fazit: Seriöse Kreditgeber können Gebühren für den Antrag, die Kreditauskunft oder das Gutachten verlangen. Diese Gebühren werden jedoch auf der Website des Kreditgebers klar ausgewiesen.

Wie Sie ein seriöses Kreditunternehmen erkennen

Auch wenn Sie eine unterdurchschnittliche Bonität haben, gibt es viele Unternehmen, die seriöse Kredite anbieten. Beginnen Sie bei der Suche nach einem guten Kreditgeber mit diesen Schritten:

• Überprüfen Sie die Kontaktinformationen. Die Telefonnummer, E-Mail-Adresse und Anschrift eines
• Kreditgebers sollten auf der Website leicht zugänglich sein, selbst wenn es sich um einen reinen Online-Kreditgeber handelt.
• Untersuchen Sie Online-Bewertungen. Kunden, die auf Google und Yelp posten, haben den besten Einblick in die Erfahrungen bei der Zusammenarbeit mit einem Kreditgeber.
• Schauen Sie sich Kundenrezensionen für Ihren Online Kreditvergleich an.

Die Quintessenz

Wenn Sie einen Privatkredit benötigen, recherchieren Sie und vergleichen Sie mehrere Kreditgeber, um sicherzustellen, dass Sie einen guten Zinssatz von einer vertrauenswürdigen Quelle erhalten.
Stellen Sie sicher, dass er registriert ist. Seriöse Kreditgeber müssen sich bei staatlichen Behörden registrieren lassen, bevor sie Kredite vergeben. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob ein Kreditgeber sicher ist, wenden Sie sich an den Generalstaatsanwalt Ihres Landes. Schauen Sie auch auf unserer Seite “Online Kreditvergleich – Worauf ist zu achten?“